罕见！占压财政资金，央行再现雷霆监管：涉及大行股份行城农商18家银行，57名责任人

原标题丨罕见！占压资金再现责任占压财政资金，财政央行再现雷霆监管：涉及大行股份行城农商18家银行，央行57名责任人；其中8家被罚逾百万，雷霆反洗钱风暴愈演愈烈…

来源丨行长要览

“ 6月17日，监管央行长春中心支行、涉及贵阳中心支行及重庆营业管理部合计发布涉及银行及个人共计70余条处罚信息。大行”

中国人民银行（下称“央行”）再次重磅出击！股份

据不完全统计，行城行名6月17日，农商央行长春中心支行、占压资金再现责任贵阳中心支行及重庆营业管理部合计发布涉及银行及个人共计70余条处罚信息，财政涉及包括国有大行、央行股份行、雷霆城农商行、监管农村信用社、村镇银行在内的18家金融机构，有57名相关责任人被点名。

宇宙行、等8家机构领罚逾百万

其中8张罚单罚款金额超过百万。根据坐标划分，领罚超百万的银行中有位于重庆市的4家，吉林省的2家和贵州省的两家。

具体来看，根据重庆营业管理部下发的行政处罚信息公示表，中国（下称“工行”）重庆市分行被罚604.6万元，4位相关负责人被点名；重庆银行被罚395万元，3名责任人被点名；重庆农商行被罚255万元 ，3名相关负责人被点名；重庆彭水民泰村镇银行被罚137.1万元，该行行长被点名并处罚款。

根据央行长春中心支行的行政处罚信息公示表，工行吉林省分行被罚款506.16万元，10名相关责任人被罚；吉林九台农村商业银行被罚款144.61万元，11名相关责任人被处罚。

根据贵阳中心支行的行政处罚款，贵州银行被罚款284万元，4名相关责任人被点名；贵阳分行被罚款179万元，4名责任人被点名。

占压财政资金、反洗钱违规为主要违法行为

总体来看，6月17日当日央行三大分支机构下发罚单数量多，被罚主体基本辐射银行类别广，包括国有行、股份行、城农商行、村镇银行乃至农村信用社。

从监管方向上来看，本次央行“雷霆出击”，处罚违法行为数量最多的一家银行有12项，违法行为类型也是多种多样。以本次被罚金额最大的工行重庆分行为例，该行因以下六项违法行为被重庆营业管理部罚款604.6万：

1． 超过期限或未向人民银行报送账户开立、撤销等资料；2．存在占压财政资金行为；3．对外支付残缺、污损的人民币；4．未准确、完整、及时报送个人信用信息；5．未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；6．未按要求对金融消费者投诉进行正确分类；漏报投诉数据；未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容。

再看被罚金额仅次于工行重庆分行的工行吉林分行，所涉违法行为有五项：1．占压财政资金；2．违反账户管理规定；3．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；4．未按规定履行客户身份识别义务；5．未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容。

综合来看涉及最多的除了压占财政基金、银行所涉更多的违法行为是反洗钱违规。

近两年，央行系统对反洗钱违规处理力度空前。2021年6月1日，央行发布《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》，总计63条，比2007年1月1日执行《反洗钱法》的37条，增加了近一倍的条例数量。在处罚力度上，《意见稿》大幅提升了违法罚款金额。同年8月1日施行的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，更是完善了反洗钱义务主体范围，正式将非银行支付机构纳入适用范围。央行2022年的反洗钱工作安排明确要求推进《反洗钱法》修订，完善反洗钱制度体系，切实强化特定非金融领域反洗钱工作，不断提高反洗钱监测分析和调查协查有效性。

从处罚金额上来看，2021年，在反洗钱执法检查与行政处罚方面，央行全系统共开展了159项反洗钱专项执法检查、476项含反洗钱内容的综合执法检查和3项涉案机构的行政处罚调查，完成对401家违规机构的处罚，罚款金额共3.21亿元，对759名违规个人罚款1936万元，两项罚款合计3.41亿元，同比下降38%。

针对银行业，央行去年完成对365家违规机构的行政处罚，罚款2.61亿元；处罚个人697人，罚款1611万元；两项罚款合计2.77亿元。

今年，央行对反洗钱违规的处罚力度只增不减。2022年尚未过半，支付行业反洗钱大额罚单频出，无论是处罚频率还是力度，均超过去年。

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